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2019财务总结,2020理财规划

爱Q啦 行业新闻

     2019就这样悄无声息要过去了,回顾过去一年,最大的财务支出就是年初购买的房子,耗尽了过去几年的积蓄,还借了20万,终于凑够了首付。由于资产为负值了,大半年没有进行投资理财,最重要的事就是挣钱还债,想方设法开源节流。节流方面,消费降级,花的都是必须花的钱,尽量节省。开源方面,工作上尽职完成本职工作,保证工资收入适当增加,同时尽可能利用专业能力兼职,另外开了淘宝店挣点生活费。通过一年的努力,兼职收入已超工作收入了,2020继续努力。

2019财务总结,2020理财规划


2020理财规划

做了一个资产统计,目前可支配资产39.5万,其中有父母的5万放我这里,扣除后剩余34.5万。

2019财务总结,2020理财规划



未来一年支出:年后打算买车22万,房贷10万,常规开支12万,总计42万。

未来一年收入:预估50万左右。

2020年预计可投资资产约45万。

理财目标:实现资产增值,年化收益8%以上,希望3~5年后,被动收入接近工资收入。

投资理财计划:P2P不再投资,全部退出。未来采取低风险投资策略,主要投资低估指数基金、债券基金。2020年计划指数基金比例60%,指数基金采取定投,暂时每个月定投1万,债券基金20%,货币基金20%,根据市场行情适当调整。

空余时间多学习理财知识,最近开了好几个证券账户,坚持可转债打新,如有机会,开个香港银行卡,试水港股打新。如有空闲时间,实践网格交易,降低投资成本。

过去的这几年,因为各种原因,投资理财一直是亏损状态,希望通过简单的规划,未来能有稍许改善,实现工资收入、兼职收入、被动收入并驾齐驱的目标,优化收入构成,减小中年危机的压力。暂时就这些吧,下班了,元旦快乐,明年见!




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